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大型民企庭外和解的债务重组样本:东银集团15个月扭转危局!
已被浏览225次 更新日期:2017-01-17

很多企业家质疑债务重组是否能够帮助企业走出困境,前不久东银集团通过债务重组涅槃重生就是最好的证明。

 

2019年1月26日,东银集团对外宣布,债权人委员会于2019年1月25日召开第七次会议,参会的债权人代表对东银集团债务重组方案及重组协议进行审议并投票表决,表决结果达到了债委会议事规则所要求的债务重组方案通过比例。

 

这标志着,东银集团的债务重组将进入实施阶段。

 

此时,距离东银集团爆发债务危机仅仅过去了15个月。

 

2017年10月,东银集团由于未能按时偿还一笔9亿元的贷款,正式陷入债务危机。

 

2017年12月,重庆市政府牵头各监管部门召开了债务协调会,要求各债权人遵守“不抽贷、不压贷、不断贷”,为企业赢得充分的空间和时间化解债务危机。

 

2018年5月,东银集团与中国华融资产管理股份有限公司重庆市分公司签订了《企业重组顾问服务协议》。

 

2019年1月,在重庆市及江苏省盐城市政府多部门的指导与大力支持下,东银集团的债务重组方案获债委会审核通过。

 

政府的鼎力支持

 

东银集团能渡过难关,离不开重庆市政府与盐城市政府的鼎力支持。

 

在东银集团爆发债务危机后,重庆市地方金融监管局第一时间出面与企业对接,在短时间内就摸清企业家底,作出准确研判,同时,重庆市地方金融监管局还组织银行、信托等债权人开会磋商,成立了债委会,实现了稳定信贷的作用。

 

同时,重庆市政府还与江苏盐城市政府建立了沟通协调渠道,两地政府决定共进同退,尽最大的努力,用最好的办法,争取最好的结果。

 

“重庆市政府支持民营经济没有停留在口号上,对于当地一些纳税大户和就业大户,重庆市政府算的是大账,算的是远账,给出了实实在在的帮助,这大大地增强了当地民营企业家们的信心。”重庆当地金融界人士说道。

 

公开资料显示,在复杂的国际形势和国内经济下行压力加大的情况下,重庆市出台了一系列扶持民企的政策,比如《进一步支持实体经济企业健康发展若干政策措施》、《重庆市银行业支持实体经济发展若干措施》、《关于全面优化营商环境促进民营经济发展的意见》等,同时,重庆市政府还积极给当地多家民企纾困,解决企业发展过程当中遇到的资金难题。

 

 

债权人的通情达理

 

2017年11月,东银集团的债委会成立。

 

债委会在第一时间就确定了四个原则:

 

一是在符合国家相关规定的前提下,债委会成员单位对东银集团不抽贷、不压贷、不断贷,保持债务余额不变;

 

二是维持信贷资产质量分类不下调;

 

三是通过收回再贷、展期、借新还旧、延长付息周期、调整贷款利息等方式,最大限度缓解东银集团周转压力,降低融资成本;

 

四是要加快信贷事项审批效率,提前做好相关准备工作,避免工作衔接原因造成贷款逾期。

 

债委会还与几家未参加债委会的金融机构沟通,希望其保持司法克制,不提交诉讼。

 

一位债权银行的工作人员表示,债委会首先确认了东银集团的债务危机可以得到化解,属于可以救助的范畴,再加上国家开始号召金融机构解决民营企业融资难题,这才让东银集团在法庭外与债务人达成和解直接进行债务重组。

 

“经过多方协商与多轮优化后,债务重组方案获得了债委会投票通过,这意味着东银集团的债务重组方案符合绝大多数债权人的利益,接下来,东银集团会坚定不移地执行债务重组方案,争取早日实现破茧重生。”东银集团的相关人士说道。

 

债务人的积极应对

 

在债务危机爆发后,东银集团迅速开展自救。

 

一方面,东银集团积极配合债权机构落实稳贷的措施,通过资产处置等多种形式增强风险化解能力和债权机构继续支持企业发展的信心。

 

另一方面,东银集团调集精兵强将,全力推进债务重组。

 

2018年8月,迪马股份董事长向志鹏向董事会提交的书面辞职报告。

 

迪马股份在公告当中表示:“鉴于向志鹏先生工作事务繁忙,在履行公司董事长职责的同时,兼顾大股东重庆东银控股集团有限公司重组工作事宜。为全力推进股东重组进度,保证并促进上市公司稳定发展,决定辞去公司董事长等职务,其辞职后将不再担任公司及下属子公司任何职务。公司董事会对向志鹏先生在任职期间所做出的贡献表示诚挚的感谢。”

 

债务重组方案顺利获批,证明向志鹏不负重望,啃下了这块硬骨头。

 

2019年1月28日,东银集团的年会上,向志鹏上台讲了一番话,他说,感谢重庆市政府,每一次找他们,从来就没有推脱过,每个部门都给予了东银集团支持。自债务危机爆发以来,东银集团成立了债务专项小组,到现在,债务专项小组没有任何一个人离职。经过不懈努力下,到现在为止,东银集团持有的上市公司股票没有被卖一股。东银集团的情况正在迅速好转,子公司重庆迪马工业公司进入了重庆市工业发展规划里面,接下来,东银集团要用时间换空间,力保债权人的本金不受损失。

 

中和正道观点


中和正道集团总裁王永斌认为,债务重组是企业面临债务危机最后一道良方。当企业陷入无力偿债的状态时,除非债务人债务困境显著而又前途渺茫,否则进行企业重组、实现企业拯救被逐渐认为是企业债务人、债权人等利害关系人最好的选择。事实上,在透明有效的正式破产程序的背景下,法庭外债务重组的谈判将被证实是更为有效的。这在过去的三十年中,已被世界金融机构所接受:在债务人企业碰到财务困难时,在金融机构共同面对同一债务人时,特别是所涉及的标的巨大的情况下,官方管理机关采取措施鼓励金融机构相互合作共同处理对该债务人的债权,通过有序、迅捷而有效的商业拯救或协商解决能够获得比强制采取正式无力偿债程序更高的回报。


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